Как лизинг помогает развиваться российским регионам. "РБК+". 3 декабря 2018
03.12.2018 в 17:07 | РБК+ | Advis.ru
На рынке лизинга отмечается заметный рост. Он становится все более привлекательным инструментом как для частного бизнеса, так и для государственных предприятий. Как это работает, можно судить по опыту "Сбербанк Лизинга".
Рынок лизинга — один из самых динамично растущих сегментов финансового рынка. По данным Объединенной лизинговой ассоциации (ОЛА), в 2017 году объем лизинговых сделок составил 1,1 трлн руб., темпы прироста составили 42%. По подсчетам "Эксперт РА", за девять месяцев 2018 года объем нового бизнеса лизинговых компаний превысил 1 трлн руб., достигнув объема всего 2017 года. Причина такого роста — более гибкие условия по лизинговым сделкам по сравнению с кредитованием, высокий спрос клиентов на финансирование, госпрограммы поддержки. Причем, госсектор обеспечивает значительную часть этого роста: на данный момент лизинг стал важнейшим инструментом реализации задач, поставленных президентом РФ и российским правительством перед руководителями регионов. Особенно в социально значимых сферах, в первую очередь в здравоохранении, ЖКХ, сельском хозяйстве и инфраструктуре общественного транспорта.
Главное преимущество лизинговых сделок для государственных игроков — возможность единомоментного приобретения в рассрочку существенно большего объема основных средств, с оплатой в течение нескольких лет, без увеличения уровня госдолга. Кроме того, лизинг позволяет не только "под ключ" провести сделку — привлечь финансирование, закупить предметы лизинга и застраховать их, но и, в некоторых случаях, включить в лизинговые платежи расходы на сервисное обслуживание предмета лизинга.
Ограниченный бюджет любого региона не позволяет сразу закупить все необходимое оборудование, технику, транспорт, а механизм лизинга помогает сделать это с рациональными финансовыми затратами. В результате сотни тысяч жителей России уже сегодня пользуются транспортом, а их жизнь и здоровье защищены благодаря медицинскому и пожарному оборудованию, приобретенному городами в лизинг.
Все включено
Кредитование и лизинг сравнимы по затратам, однако у последнего финансового инструмента есть ряд преимуществ:
Возможность не увеличивать объем государственного долга;
Использование метода ускоренной амортизации — полной или почти полной — на срок лизинга;
Отсутствие необходимости дополнительного обеспечения — залогом является сам предмет лизинга;
Возможность "под ключ" провести сделку в рамках № 44-ФЗ. Лизинг позволяет объединить несколько видов услуг в единую закупку.
Защита от курсовых рисков и инфляции, так как сумма платежей фиксируется договором при оформлении сделки. Лизинг, например, позволяет единовременно купить все необходимое дорогостоящее оборудование для онкологического центра и оплачивать его в течение трех-пяти лет.
График лизинговых платежей может быть индивидуально настроен под каждый бюджет, в том числе, он может учитывать нулевой баланс и различные льготные периоды. По сути, лизингодатель финансирует приобретение имущества регионом: покупает транспорт или оборудование, обеспечивает его доставку, установку, наладку, может проводить его сервисное обслуживание.
Стоит отметить, что региональные закупки подразумевают крупные контракты. Если обращаться к опыту самого крупного игрока рынка, Сбербанк помогает приобрести в лизинг автотранспорт, спецтехнику, железнодорожный транспорт, различные виды оборудования, в том числе медицинское. Объем нового лизинга в Сбербанке растет существенно быстрее рынка — за девять месяцев 2018 года, по данным "Эксперт РА", он составил почти 60%.
Среди лизинговых контрактов с регионами лидируют сделки в сегменте автотранспорта и спецтехники, а также активно растет число контрактов в области здравоохранения. С помощью лизинга медицинские организации проводят обновление материально-технической базы, улучшают систему профилактики, выявления и лечения заболеваний. Например, совместно с дочерней структурой "Росатома" Сбербанк реализовал сделку по поставке высокотехнологичного медицинского оборудования для онкологического диспансера в Волгограде. Общая сумма контракта — 608 млн руб., срок его действия — семь лет. Важным фактором для заказчика стало то, что в этой сделке учтен весь жизненный цикл оборудования — в лизинговые платежи включены монтаж и постгарантийное обслуживание. Средства на оплату лизинговых платежей обеспечиваются бюджетом региона.
Другим приоритетным направлением регионального управления является безопасность жителей. В этой сфере у банка также есть опыт. Например, в октябре Сбербанк передал 12 единиц пожарной техники Курганской области. Это была самая крупная партия подобного спецтранспорта, которая поставлялась разово какому-либо региону, и первая лизинговая сделка по закупке пожарной техники в России. Новый транспорт обеспечит безопасность 190 населенных пунктов Зауралья и более 65 тыс. жителей.
Еще один социально-значимый сектор — городская транспортная инфраструктура. В 2018 году завершилась поставка по крупнейшей сделке прошлого года — 1758 автобусов для Московской области стоимостью более 12 млрд руб. Тюменскую область обеспечили машинами скорой помощи, автобусами и автомобилями, всего 214 машин. Дорожная техника — речь о самосвалах, тракторах, спецтехнике для уборки улиц — отправилась в Омскую (81 единица) и в Красноярскую области (151 единица). Всего передано более 2 тыс. единиц городской коммунальной техники на сумму свыше 11,6 млрд руб.
Кроме того, разработаны программы повышения эффективности работы региональных систем фотовидеофиксации нарушений ПДД и весогабаритного контроля транспортных средств, которые позволяют предохранять дороги от преждевременного разрушения, обеспечивают безопасность объектов транспортной инфраструктуры и дорог.
Среди главных причин выбора крупнейшего госбанка в качестве лизингодателя — более низкая стоимость лизинга за счет привлечения доступного финансирования, специальные финансовые решения под каждую сделку и широкое покрытие — лизинговую сделку со Сбербанком можно подготовить и провести в любом регионе страны. Еще один аргумент — опыт и отработанные решения, которые позволяют сократить время сделки и риски.
Оператором лизинговых сделок Сбербанка выступает дочерняя компания "Сбербанк Лизинг".
Рынок лизинга — один из самых динамично растущих сегментов финансового рынка. По данным Объединенной лизинговой ассоциации (ОЛА), в 2017 году объем лизинговых сделок составил 1,1 трлн руб., темпы прироста составили 42%. По подсчетам "Эксперт РА", за девять месяцев 2018 года объем нового бизнеса лизинговых компаний превысил 1 трлн руб., достигнув объема всего 2017 года. Причина такого роста — более гибкие условия по лизинговым сделкам по сравнению с кредитованием, высокий спрос клиентов на финансирование, госпрограммы поддержки. Причем, госсектор обеспечивает значительную часть этого роста: на данный момент лизинг стал важнейшим инструментом реализации задач, поставленных президентом РФ и российским правительством перед руководителями регионов. Особенно в социально значимых сферах, в первую очередь в здравоохранении, ЖКХ, сельском хозяйстве и инфраструктуре общественного транспорта.
Главное преимущество лизинговых сделок для государственных игроков — возможность единомоментного приобретения в рассрочку существенно большего объема основных средств, с оплатой в течение нескольких лет, без увеличения уровня госдолга. Кроме того, лизинг позволяет не только "под ключ" провести сделку — привлечь финансирование, закупить предметы лизинга и застраховать их, но и, в некоторых случаях, включить в лизинговые платежи расходы на сервисное обслуживание предмета лизинга.
Ограниченный бюджет любого региона не позволяет сразу закупить все необходимое оборудование, технику, транспорт, а механизм лизинга помогает сделать это с рациональными финансовыми затратами. В результате сотни тысяч жителей России уже сегодня пользуются транспортом, а их жизнь и здоровье защищены благодаря медицинскому и пожарному оборудованию, приобретенному городами в лизинг.
Все включено
Кредитование и лизинг сравнимы по затратам, однако у последнего финансового инструмента есть ряд преимуществ:
Возможность не увеличивать объем государственного долга;
Использование метода ускоренной амортизации — полной или почти полной — на срок лизинга;
Отсутствие необходимости дополнительного обеспечения — залогом является сам предмет лизинга;
Возможность "под ключ" провести сделку в рамках № 44-ФЗ. Лизинг позволяет объединить несколько видов услуг в единую закупку.
Защита от курсовых рисков и инфляции, так как сумма платежей фиксируется договором при оформлении сделки. Лизинг, например, позволяет единовременно купить все необходимое дорогостоящее оборудование для онкологического центра и оплачивать его в течение трех-пяти лет.
График лизинговых платежей может быть индивидуально настроен под каждый бюджет, в том числе, он может учитывать нулевой баланс и различные льготные периоды. По сути, лизингодатель финансирует приобретение имущества регионом: покупает транспорт или оборудование, обеспечивает его доставку, установку, наладку, может проводить его сервисное обслуживание.
Стоит отметить, что региональные закупки подразумевают крупные контракты. Если обращаться к опыту самого крупного игрока рынка, Сбербанк помогает приобрести в лизинг автотранспорт, спецтехнику, железнодорожный транспорт, различные виды оборудования, в том числе медицинское. Объем нового лизинга в Сбербанке растет существенно быстрее рынка — за девять месяцев 2018 года, по данным "Эксперт РА", он составил почти 60%.
Среди лизинговых контрактов с регионами лидируют сделки в сегменте автотранспорта и спецтехники, а также активно растет число контрактов в области здравоохранения. С помощью лизинга медицинские организации проводят обновление материально-технической базы, улучшают систему профилактики, выявления и лечения заболеваний. Например, совместно с дочерней структурой "Росатома" Сбербанк реализовал сделку по поставке высокотехнологичного медицинского оборудования для онкологического диспансера в Волгограде. Общая сумма контракта — 608 млн руб., срок его действия — семь лет. Важным фактором для заказчика стало то, что в этой сделке учтен весь жизненный цикл оборудования — в лизинговые платежи включены монтаж и постгарантийное обслуживание. Средства на оплату лизинговых платежей обеспечиваются бюджетом региона.
Другим приоритетным направлением регионального управления является безопасность жителей. В этой сфере у банка также есть опыт. Например, в октябре Сбербанк передал 12 единиц пожарной техники Курганской области. Это была самая крупная партия подобного спецтранспорта, которая поставлялась разово какому-либо региону, и первая лизинговая сделка по закупке пожарной техники в России. Новый транспорт обеспечит безопасность 190 населенных пунктов Зауралья и более 65 тыс. жителей.
Еще один социально-значимый сектор — городская транспортная инфраструктура. В 2018 году завершилась поставка по крупнейшей сделке прошлого года — 1758 автобусов для Московской области стоимостью более 12 млрд руб. Тюменскую область обеспечили машинами скорой помощи, автобусами и автомобилями, всего 214 машин. Дорожная техника — речь о самосвалах, тракторах, спецтехнике для уборки улиц — отправилась в Омскую (81 единица) и в Красноярскую области (151 единица). Всего передано более 2 тыс. единиц городской коммунальной техники на сумму свыше 11,6 млрд руб.
Кроме того, разработаны программы повышения эффективности работы региональных систем фотовидеофиксации нарушений ПДД и весогабаритного контроля транспортных средств, которые позволяют предохранять дороги от преждевременного разрушения, обеспечивают безопасность объектов транспортной инфраструктуры и дорог.
Среди главных причин выбора крупнейшего госбанка в качестве лизингодателя — более низкая стоимость лизинга за счет привлечения доступного финансирования, специальные финансовые решения под каждую сделку и широкое покрытие — лизинговую сделку со Сбербанком можно подготовить и провести в любом регионе страны. Еще один аргумент — опыт и отработанные решения, которые позволяют сократить время сделки и риски.
Оператором лизинговых сделок Сбербанка выступает дочерняя компания "Сбербанк Лизинг".